Sommaire
La facilité de caisse correspond à une autorisation de découvert bancaire.
Afin d'optimiser la gestion de sa trésorerie, ou pour pallier des difficultés financières passagères, une entreprise peut demander à sa banque une facilité de caisse ; libre à la banque d'accepter ou de refuser.
La demande peut dans un 1er temps être formulée de manière informelle, par téléphone ou lors d'un rendez-vous ; la demande officielle est adressée à la banque par lettre recommandée avec accusé de réception.
[Nom et prénom du dirigeant]
[Nom de la société]
[Adresse de la société]
[Nom de l'établissement bancaire]
À l'attention de [Madame / Monsieur] [nom du conseiller]
[Adresse]
[Ville], le [date]
Objet : Demande de facilité de caisse - Compte n°[numéro de compte]
[Madame / Monsieur],
Ma société est cliente chez vous depuis [date ou durée] ; au cours de cette période, vous noterez qu'aucun incident de paiement n'est survenu, la situation financière de la société [nom de la société] est restée stable et saine.
Nous connaissons actuellement un décalage de trésorerie, exceptionnel et passager ; suite à notre entretien, je vous demande donc de bien vouloir nous accorder une facilité de caisse, à hauteur de [montant] €.
Vous trouverez joint un bilan prévisionnel attestant de la stabilité de nos comptes.
Dans l'attente de votre réponse, je vous prie d'agréer, [Madame / Monsieur], l'expression de mes sentiments respectueux.
[Nom et prénom du dirigeant]
[Signature]
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